【投資の記録】投資額が300万円を超えました！🙌 楽天VTIの投資について考える

投資との出会い

私が投資を始めたのは2017年9月。

あれからもうすぐ3年が経とうとしています。

投資をしてみようと思ったきっかけは、主婦向け雑誌サンキュ！で紹介されていた記事でした。

詳しい内容は忘れましたが、こちらの本が紹介されていました。

はじめての人のための3000円投資生活 [ 横山光昭 ] 価格：1210円（税込、送料無料) (2020/6/27時点)

横山さんの勧める3000円投資は、家計の中でも3000円なら、もしも投資で失ってもすぐに取り返せる金額だし、試しにやってみるにはちょうどいい金額。

100円から投資を始められることも知らなかったし、投資は大金がないとできないもの、怖いものだと思っていた私の既成概念をぶっ壊してくれました。

早速本屋さんで手に取ったものの、投資の本を買うなんて、周りの人に見られたらどう思われるんだろう、お金にがめついとか、ギャンブルだとか思われるんじゃないかな、なんて思ってました。

投機と投資の区別もつかない、超初心者。

おうちに帰ってすぐに読んで、これなら私でもできそう！そう思った私は、すでに投資をしていた夫に本を見せ、やってみたいと伝えました。

夫の反応は忘れましたが、それぐらいの金額ならいいんじゃない？って感じだったと思います。

投資額が300万円を超えました！

それから2年10ヶ月が経ち、ついに先日評価額が300万円を超えて、嬉しい報告をさせてもらいました。

その後夫が個人資産の投資信託を一部売却して初めて利益を得て、今後利益の8割は再投資し、2割は楽しむために使うと決めました。

その時に再投資先はどうするのかという話になり。

夫は個人資産で持っている投資信託に再投資したいと思えなかったそうで、現在積み立てている楽天VTIに投資することになりました。

やはりある程度の投資額にならないと利益も大きくならないからだそうで、口数を増やすことに専念することとなりました。

個人資産の売却益を、家族資産としてさらに運用する流れです。

というわけで、今月数回に分けて楽天VTIを購入し、投資額が300万円に達したのです🙌

全ては夫のおかげ。

感謝感謝ですね😊

VTIの投資方法について考える

そんな我が家、つみたてNISAや特定口座の楽天VTIとWealthNaviのVTIで、投資額の約7割を占めています。

VTIはETFですし、どこかの会社が倒産してもリスクが分散されているので資産が0になることはないのですが、このままVTIのみを増やしていく手法でいいのか悩んでいます。

WealthNaviは本家VTIなので、わずかながらも分配金が出ますが、楽天VTIは分配金が出ません。

先日のコロナショックでVTIも大幅に値をさげ、含み損を経験し、分配金が出ることへの安心感を感じました。

夫のように、含み益分を売却して再投資していく手法がいいのか、はたまた売却はせず買い増しを続けるのか。

パフォーマンスはどれぐらい変わってくるのでしょう？

また、含み益分を売却するなら、再投資するタイミングも悩みます。

売却後入金されたらすぐに買い戻すのか、株価が下がるのを待って現金余力として置いておくのか。

WealthNaviでは売却と同日に購入して、他のETFとリバランスもされています。

次いつ下がるかわからないから、現金で置いておかずにすぐ再投資するやり方ですね。

こちらの方がタイミングで悩まなくてもいい分簡単なように思えます。

ですが含み益の分を売却しようか考える時というのは株価も値上がりしてるタイミングでしょうし、そうすると高値掴みになることも考えられます。

口数は増えるけど割高な時に買うことになります。

ネックなのは、投資信託は1〜2日の誤差があること。

最近は上がったり下がったりの幅も大きいように感じるので、投資信託での売買のタイミングの難しさを感じています。

売買をするなら、別のETFとか1655(S&P500)等を検討した方がいいのかもしれません。

ずっと気になってる米国ETFについても、私みたいな勉強不足な者にはドルとか確定申告とかハードルが高いのですが、投資信託のデメリットも見えてきた今、ちゃんと勉強して一歩踏み出す勇気を持てるようになりたいと思っています。

安心をちょこちょこ取りながら資産を増やすのか、ひたすら投資し続けるのか。

はたまた楽天VTI以外での新たなチャレンジをしていくのか。

新たな課題ができました。

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