投資歴3年8ヶ月の運用状況 含み益が200万円を超えました！
4月になり、長女が小学校へ入学し、毎日バタバタと過ごしている我が家です。
自分で自分の持ち物を管理する、時間を意識して動くことの苦手な長女。
毎日学校から帰る時に何かしら忘れて帰ってくるので、もう1度取りに行ったり、次の日にまとめて持ち帰ってもらったり、そしたらまた別の物を忘れて帰ってきたりと、私も夫もイライラ。
始めは慣れないから仕方ないと怒るのを我慢していましたが、しまいには「しっかりしてよ！」と怒る日々。
毎日持ち帰る大量のプリントに目を通し、次の日の準備をしてお話を聞いて、忘れ物への対応をしていたら毎日ご飯を食べれるのが19:30を回るから、次女もお腹がすいてグズりだすし、家族みんなが新しい生活に慣れなくて疲れ果てております。
毎日学童へ行くので、給食がない期間の朝のお弁当作りもあったから、余計にバタバタ。
ようやく来週からは給食も始まるので、娘も荷物が減る分忘れ物もしにくくなるかな？☺️
1年生の壁というものをヒシヒシと感じています。
さて、投資の方は毎日株価チャートを眺める程度で過ぎていった1ヶ月でしたが、どうなっているでしょう？
↓先月の運用状況はこちら。
つみたてNISA◆3年4ヶ月目◆ 特定口座◆3年8ヶ月目◆
1番上の楽天VTIがつみたてNISA、2番目のが特定口座です。
つみたてNISAの買付金額は、
- 楽天VTIを毎日1,200円
- S&P500を毎日419円
です。
現在の楽天VTIです。
先月の基準価額は15,934円、純資産額は2,200億円でした。
この1ヶ月で300億円も純資産が増えたんですね！
先月の楽天VTIの成績は、つみたてNISAが＋37%、特定口座が＋43%でしたから、6〜8%アップしてますね🙌
S＆P500は先月＋30％の含み益でしたが、今月は＋37％で、7％アップ！
QQQは先月＋13％の含み益でしたが、今月は＋24％で、11％アップです！😆
GAFAMとテスラが頑張りましたね。
テスラはようやく含み損を脱して、含み益に戻ってきてくれました😂
ファストリーは相変わらずの含み損ですね。
スクエアさんは先月＋24%の含み益でしたが、今月は＋41%で17%アップです！🙌
ビットコインも上がってる影響でしょう。
夫つみたてNISA◆1年3ヶ月目◆ 特定口座◆2年4ヶ月目◆
上が特定口座、下がつみたてNISAです。
つみたてNISAの買付金額は
- 楽天VTIを毎月33,333円
です。
夫の投資資金は、夫の個人資産から回しています。
特定口座では、今月も楽天ポイントで1,000円分楽天VTIを購入しています。
夫の楽天VTIも5〜7%先月よりアップしています！
ジュニアNISA◆10ヶ月目◆
長女、次女共に
- 毎月楽天VTIを10万円購入
しています。
子どもたちの投資資金は貯蓄から捻出しています。
8月まで毎月10万円を積み立てたら、翌年まで追加投入はなしの予定です。
子どもたちの楽天VTIは、先月より5％ずつアップです。
今月の配当金❤️
今回から新たに配当金の項目を作りました。
投資信託がメインなので、配当金が入ることも少なく、たまに登場するぐらいな頻度になりそうです。
今月はVTIさんから配当金がありました😊
2021年4月17日現在、1$＝108.79円なので、約530円です🤣
1株0.6716$の配当金で、私は10株保有です。
外国税と国内税が引かれるとこんなもんなんですよね。
スタバでフラペチーノも買えないわ！😇
大した金額でもないので、外国税額控除も頑張ろうという気になれず、確定申告もしてません。
同じVTIでも、ETFは配当金が出るのが魅力で、楽天VTIだと配当再投資なので、どちらも経験してみたくって持ってますが、私は楽天VTIの方が気楽でいいかなぁ。
投資歴3年8ヶ月の運用成績は
投資信託
先月の含み益は＋1,349,185円でしたが、今月は＋1,700,635円！！！🙌
先月より約35万円アップしてます😆
株式
先月の含み益は＋282,254円でしたが、今月は＋329,801円！🙌
先月より約4万円アップしています😊
含み益トータル
＋2,030,436円！！！😆
先月は＋1,499,548円だったので、53万円増えたことになります😍
2021年1月の含み益は＋1,090,505円だったので、2021年になって含み益だけで93万円増えました！🤩
含み益は幻ですけど、投資してなかったら絶対ありえなかった200万円なので、純粋に嬉しいですね❤️
投資元本は704万円、評価額は907万円になりました！
含み益率のトータルは＋25%(前月比＋7%)！
投資元本も含み益もだいぶ増えてきて、ついに投資比率が50%を超えました。
いいペースで移行できてます。
今後の展望
含み益が200万円を超え、ぼちぼち本格的に利確も考えたいと思っているのですが、つみたてNISAやジュニアNISAを省くとまだそこまで大きな金額じゃないこともあり、うーんと悩んでしまいます。
唯一含み益が50%を超えている特定口座の楽天VTIが対象かなぁと。
それでも投資額が50万円程なので、100万円分買っているQQQに比べると含み益率は高くても、金額にするとあまり変わらないんですよね。
やっぱり1銘柄に対する投資額は大事だなぁと思います。
あまり金額が多くない内は、分散しすぎず集中投資の方がインパクトは大きくなりますね。
特にVTIのような、米国株式市場全体が投資対象になっていて、3500社以上の銘柄が組み込まれているETFなら、VTIだけで十分リスクが分散されています。
VTI一択で投資額を積み上げていく方が効率的なのかもしれません。
個別株のアップダウンのような刺激も楽しいんですけどね。
まだ投資額は大きくないし市場に疎いけど、投資の可能性を信じたいという方にはVTI1本で十分かなぁと感じています。
我が家は全員分のNISA枠をフル活用したいので、VTIだけなら500万円分以上保有してはいるんですが、4人分のNISA口座と2人分の特定口座に分かれていることが仇となっています。
1つの口座にまとまってたら結構な威力になってるし、利確もしやすいんですけどね。
税金20%を考えるとやっぱりNISA口座はそれぞれ持っておく方が有利です。
ぼちぼちお腹の赤ちゃんのジュニアNISA資金もゲットしておきたい。
夫の個人口座の方も含み益が積み上がっているようなので、私の特定口座の楽天VTIの含み益と合わせて利確して、含み益がのってるうちにジュニアNISAの財源問題を解決しておきたいと思います。
