投資歴3年10ヶ月の運用状況 3人目のジュニアNISA資金確保完了！

毎月子ども2人共働き家庭(私は1時間時短勤務、現在妊娠7ヶ月)の運用状況を公開しています！

生活防衛資金、余剰資金は別で確保している上での2021年6月の投資状況です。

2021年は

• つみたてNISA2人分:毎月約66,666円
• ジュニアNISA2人分:1月〜8月は毎月10万円、9月以降0円

の投資計画に沿って進めています。

↓先月の運用状況はこちら💁‍♀️

つみたてNISA◆3年6ヶ月目◆  特定口座◆3年10ヶ月目◆

1番上の楽天VTIがつみたてNISA、2番目のが特定口座です。

つみたてNISAの買付金額は、

• 楽天VTIを毎日1,200円
• S&P500を毎日419円

です。

現在の楽天VTIです。

先月の基準価額は16,737円、純資産額は2,600億円でした。

ついに、コロナショックの最安値から2倍になりましたね！

あの時最安値でドカンと投資できていた人は、資産が2倍になっているんですね！

ダブルバガー、うらやましーい😆

先月の楽天VTIの成績は、つみたてNISAが＋41%、特定口座が＋50%でしたが、今月は4〜5%アップです！🙌

私は2倍には遠く及ばず、その半分ぐらいですが、十分満足しています。

S＆P500は先月＋36％の含み益でしたが、今月は＋38％で、2％アップ！

QQQは先月＋18％の含み益でしたが、今月は＋24％で、6％アップです！😆

テスラとファストリーは少し戻しましたが、まだ含み損です😇

スクエアは先月＋10%でしたが、＋31%まで戻してくれて、21％アップでした！

個別株、難しい。。。

高配当銘柄ならなぁ〜。

夫つみたてNISA◆1年5ヶ月目◆  特定口座◆2年6ヶ月目◆

上が特定口座、下がつみたてNISAです。

つみたてNISAの買付金額は

• 楽天VTIを毎月33,333円

です。

夫の投資資金は、夫の個人資産から回しています。

特定口座では、今月も楽天ポイントで1,000円分楽天VTIを購入しています。

夫の楽天VTIも先月より3〜5%アップしています🙌

つみたてNISAの方は毎月コツコツ入金していますが、昨年6月に一括投資した特定口座の評価額を追い越すことができません。

暴落時に買う一括投資のすごさを実感です！

下げた時に一括投資できる現金の確保は必要ですが、次いつ下がるかわからないだけに難しいですね😅

ジュニアNISA◆1年0ヶ月目◆

長女、次女共に

• 毎月楽天VTIを10万円購入

しています。

子どもたちの投資資金は貯蓄から捻出しています。

8月まで毎月10万円を積み立てたら、翌年まで追加投入はなしの予定です。

子どもたちの楽天VTIも、前月比2％アップでした！

ジュニアNISAを始めてから1年が経過し、年率は21%！！！

いいタイミングで始められて、相場の恩恵を十分に受けられた1年でした。

こちらも一括投資だったらもっと年率もよかったんでしょうね。

当時はコロナショックから回復する途中で2番底も警戒していたため、大胆に一括投資はできませんでしたが、毎月10万円、12月のみ20万円をコツコツと楽天VTIに回していました。

昨年投資を始めたり、大胆に一括投資できた方はかなり資産を増やせたことでしょう。

売却

今月は売却したものはなし！

今月の配当金❤️

今月は配当金もなし！

投資歴3年10ヶ月の運用成績は

投資信託

先月の含み益は＋1,568,473円でしたが、今月は＋1,799,609円！！！🙌

先月は約25万円を利確していたため、含み益が一時的に下がっていましたが、その後の入金もあり、4月の含み益＋1,700,635円を超えることができました。

我が家は毎月楽天VTIを約26万円購入しているため、利確した分は全て再投資したに等しいです。

先月より含み益が約23万円アップしました！

グラフ真ん中部分のドカンと下がってるところは利確したため投資資金が減ったからです。

利確の理由は、現在妊娠中の赤ちゃんの今年分のジュニアNISA資金に充てるためです。

株式

先月の含み益は＋145,479円でしたが、今月は＋255,342円！！！🙌

先月より約11万円増えています！

株式に関してはここ数ヶ月資金投入していないので、投資信託のグラフに比べるとアップダウンも大きいですね。

4月の評価額は200万円を超えてた時もあったんですけどね〜。

そろそろまた200万円に手が届くかなぁと期待しています。

含み益トータル

＋2,054,951円！！！

先月は＋1,713,952円だったので、約34万円増えたことになります。

2021年1月の含み益は＋1,090,505円だったので、2021年になって含み益だけで96万円増えました！🤩(先月利確分含まず)

投資元本は743万円、評価額は948万円になりました！

含み益率のトータルは＋27%(前月比＋4%)！

評価額1,000万円突破まであと少しです！

7月、8月の入金で達成されそうなので楽しみですね😊

利確＋配当金トータル

• 利確:248,381円
• 配当金:47.88$(5,217円)
• トータル:253,598円！🙌

今月は利確も配当金もありませんでしたので、先月と変化なしです。

今後の展望

現在お腹にいる赤ちゃんのジュニアNISA資金80万円の確保のために、含み益を利確して現金化している道半ばでした。

私名義の特定口座で約25万円利確し、夫も個人資産の含み益を一部利確して約80万円を現金化したので、トータル105万円の含み益を現金化しました。

これで3人目のジュニアNISA資金問題は解決です！😊

またひたすら入金を頑張るフェーズに戻ります。

赤ちゃん、時が来たら元気に生まれておいでね❤️

速攻でマイナンバーと証券口座とジュニアNISA口座作って入金するからね✨

ジュニアNISA廃止までの残り3年という期間を無駄にしたくない！

さて、我が家の利確時のマイルールなんですが、8割は再投資、2割は楽しみのために使う、と決めています。

夫も私も、投資で資金を増やしつつ、今のこの時間も楽しみたいという方針です。

そのため、ジュニアNISA資金の80万円以上に利確したという理由があります。

今回利確した105万円のうち25万円は、旅行やほしい物を買うためのお楽しみ費にする予定です😊

早くコロナワクチンの接種率が上がって、また旅行に行ける世の中に戻ってほしい。

もう1年半も実家にも帰れてないですし、我慢我慢の日々にうんざりです。

夫婦揃って高齢者と関わる仕事のため、会社の外出・外食規制、旅行の規制もかなり厳しく、ストレスが溜まりまくってます😭

今年は出産も控えてますし、こんな状況なので遠出も難しいとは思いますが、時が来たらドカーンと派手に旅行に行きたい！！！

ミラコスタ泊まるとか、ハワイ行くとかいいなぁ☺️

海外はまだまだ先になりそうですが、結婚10周年記念旅行の候補はハワイです。

今を楽しみつつ、資産形成に励んでいきたいと思います。