投資歴4年0ヶ月の運用状況 今年のジュニアNISA2人分の投資が完了！評価額1,000万円突破！

毎月共働き(私は現在妊娠9ヶ月で産休中)子ども2人家庭の運用状況を公開しています！

生活防衛資金、余剰資金は別で確保している上での2021年8月の投資状況です。

2021年は

• つみたてNISA2人分：毎月約66,666円
• ジュニアNISA2人分：1月〜8月は毎月10万円、9月以降0円

の投資計画に沿って進めています。

↓先月の運用状況はこちら💁‍♀️

つみたてNISA◆3年8ヶ月目◆  特定口座◆4年0ヶ月目◆

1番上の楽天VTIがつみたてNISA、2番目のが特定口座です。

つみたてNISAの買付金額は、

• 楽天VTIを毎日1,200円
• S&P500を毎日419円

です。

現在の楽天VTIです。

先月の基準価額は17,648円、純資産額は3,100億円でした。

今月も順調に最高値を更新していってくれております😊

コロナショックの最安値で一括投資した人は1年5ヶ月でダブルバガー達成してることになりますね！

インデックス投資でダブルバガーを1年5ヶ月でと考えると、かなり相場がよかったとしか言いようがありません。

私は一括投資できませんでしたが、含み益64%に十分満足しています👏

先月の楽天VTIの成績は、つみたてNISAが＋47%、特定口座が＋59%だったので、今月は3〜5%アップです！🙌

S＆P500は先月＋41％の含み益でしたが、今月は＋44％で、3％アップ！

QQQは先月＋29％の含み益でしたが、今月は＋33％で、4％アップです！😆

テスラはようやく！含み損の高い壁を登りきってくれました😂

このままプラス圏で推移してください！！！

ファストリーはもう損切りを考えてます。

ちゃんと損切りルールを考えてないから、ズルズルとアリ地獄にハマって抜け出せなくなった失敗例です。

個別株の取り扱いには今後気をつけようと思います。

夫つみたてNISA◆1年7ヶ月目◆  特定口座◆2年8ヶ月目◆

上がつみたてNISA、下が特定口座です。

つみたてNISAの買付金額は

• 楽天VTIを毎月33,333円

です。

夫の投資資金は、夫の個人資産から回しています。

特定口座では、今月も楽天ポイントで1,000円分楽天VTIを購入しています。

夫の楽天VTIも先月より2〜5%アップしています🙌

ジュニアNISA◆1年2ヶ月目◆

長女、次女共に

• 毎月楽天VTIを10万円購入

しており、投資資金は貯蓄から捻出しています。

子どもたちの楽天VTIは、前月比2％アップでした！

2021年分は8月まで毎月10万円を積み立てたら、翌年まで追加投入はなしの予定で進めてきました。

今月で無事にそれぞれ80万円の年間枠を投資しきり、あとは来年になるまで見守るのみとなりました。

もうすぐ赤ちゃんが生まれる予定なので、生まれ次第速攻ジュニアNISA口座を開設し、2021年枠を投資したいと思っています。

口座開設が順調に進むかどうかで、結構ギリギリなスケジュールになりそうです。

夫と協力して今年分に間に合うように手続きを進めていきたいです！

3人目のジュニアNISA資金についてはすでに夫と私の含み益の利確でゲットしています。

売却

今月は売却したものはなし！

今月の配当金❤️

今月はQQQから配当金がありました！

2021年8月15日現在、1$＝109.60円なので、約1,035円です🤣

1株0.39679$の配当金で、私は33株保有です。

少ない配当金ではありますが、心をじんわり温かくしてくれますね🧡

投資歴4年0ヶ月の運用成績は

投資信託

先月の含み益は＋1,949,519円でしたが、今月は＋2,187,873円！！！🙌

先月より含み益が約23万円アップしました！

毎月の入金と相場の強さにより、順調に右肩上がりで推移してくれています。

株式

先月の含み益は＋324,077円でしたが、今月は＋428,332円！！！🙌

先月より約10万円増えています！

株式に関してはここ数ヶ月資金投入していませんが、順調に増えてくれています。

まだ社会人になってすぐの頃貯金の本を読んでいる中で、節約とか先取り貯蓄だとか書かれていた後に投資についても触れていました。

その頃はまだ貯金も少なく、投資なんてお金持ちがするものだと思っていたし、全く自分ごととして捉えていませんでした。

その本の中で「お金に働いてもらう」というワードが出てきたのですが、よくわからないし、そもそも投資に回すお金なんてなかったので流し読みをして終わったんですよね。

あれから10年以上が経ち、投資をして4年が経った今、あの時の自分に声をかけれるならこう言いたい。

「次は投資に関する本を読んでみよう！」

でも時代背景的にもガラケーが主流で、スマホが日本でも使われるようになったのはその後。

ネット証券があったとしてもまだ信用できなかっただろうし、銀行や証券会社に出向いて口座を作るところからスタートだなんて、社会人になってすぐの私には絶対できてなかった。

投資関連の本も一発逆転的なタイトルが多かった印象で、もっと投機的要素の強い本が目立っていたように思います。

貯金は安全だけど投資は怖いもの、騙されるな危険！って印象でしたね。

スマホが主流になって、ネット証券の信頼性が上がり、投機的な本ばかりでなく少額からでも始められる投資信託を推す本も見られるようになって、投資家のブログも堅実なものが増えたからこそ、私は投資を始められたんだと思います。

今の20代は幸せですね😊

含み益トータル

＋2,616,205円！！！

先月は＋2,273,596円だったので、約34万円増えたことになります。

2021年1月の含み益は＋1,090,505円だったので、2021年になって含み益だけで152万円増えました！🤩(利確分は含まず)

投資元本は796万円、評価額は1,057万円になりました！

含み益率のトータルは＋32%(前月比＋3%)！

ついに！ついに！！！

評価額が1,000万円を超えました〜！！！🥰

投資を始めてから4年という記念の月に1,000万円達成です！

投資を始めた頃は夢のまた夢って感じで、どうやったら1,000万円貯まるんだろうってずっと思ってたんですよ。

当時毎月読んでたサンキュ！のお金の特集ページや家計管理のページを眺めては、育休も取るし資産1,000万円なんて10年ぐらいかかるんやろなって思ってたのに、今では貯蓄を入れなくても投資だけで1,000万円！

感慨深いですね〜。

あんなに投資は怖いものだと思ってたのに、信じられません。

利確＋配当金トータル

• 利確:248,381円
• 配当金:62.21$(6,789円)
• トータル:255,170円！🙌

今月は配当金が入金されたので、微増です！

今後の展望

2021年分のジュニアNISA枠、80万円×2人分の投資が完了しました！

次はもうすぐ生まれる赤ちゃんの分のジュニアNISA開設と投資スタートが課題です。

すでに資金調達はできているので、赤ちゃんが生まれた後の素早い手続きが求められます。

赤ちゃんのジュニアNISA口座も上の子達と同様に楽天証券で開設し、楽天VTIに全振りする予定です。

3人とも同じ楽天VTIに全額投資でいいの？もし米国に何かあって大きく資産が減ったら3人分ともやられるよ？しかもパパもママも楽天VTIメインなんでしょ？もっと分散しといた方がリスクも減るんじゃない？という意見もあるかと思います。

確かに米国に何かあって暴落したら我が家は終わりですね。

ですが、オールカントリー(eMAXISSlim全世界株式)を選んだとしても、米国株の割合は57.8％なんですよね。

結局米国に何かあるときにはオルカンを選んでいたとしても相当くらうわけで。

だとしたら新興国や中国の政治リスクを考えても米国だけで十分と思っています。

コロナショックを経験し、暴落の怖さを感じましたが、その後の米国株の立ち直りの速さを見てさらに楽天VTIへの信頼が強くなりました。

これからも我が家の資産形成のメインで頑張ってもらいたいです。

評価額が1,000万円を超え、 新たなステージに立てた気がします。

私が米国株投資を始めるきっかけになったたぱぞうさんも、1,000万円を超えると資産形成のスピードが上がるという旨の話をブログでされていました。

これからどんな風に資産形成が進んでいくのか楽しみです。

暴落時には今まで以上に減るお金も増えて恐怖感も強くなるのでしょうが、増える時もその桁が随分違ってくるでしょう。

投資を始めた頃は100円でも増えたら喜んでたのに、今は1,000円増えても何も思わなくなりました。

1％の下落で10万円飛んでいくフェーズに入ってきたので、ここから先はもっと資産のアップダウンも感じるんでしょう。

怖い。でもワクワクする。

だけど目指すのはもっと上！

次は評価額2,000万円を目指して頑張りたいと思います！

投資歴4年で1,000万円を達成したので、今後の積み立ても順調に進めば次の1,000万円はそれより短い期間で達成されることでしょう。

またしばらくは産休育休で収入が減るので、貯蓄を投資に回していかないと今と同じ積み立てペースを維持できないんですけどね。

頑張って積み上げていきたいと思います！